金融科技3.0时代,金融科技行业的首要准则是绿色合规,顺应监管。合规是一个企业树立好品牌的基本底色,是对客户负责,对社会负责的基本特征。
自成立之初,融慧金科就明确界定了哪些能做,哪些一定不能做,切实划清行为基准线,将合规风险管理前置化,并始终重视自身业务绿色、健康和可持续发展。
合规和风险管理体系要融入业务,且有效落地,离不开行业自律和监管的合力推动。作为金融科技行业的领跑者,融慧金科基于自身业务特点并参考国家标准《合规管理体系 指南》,形成了一套科学有效的合规与风险管理体系。
融慧金科的合规与风险管理体系包括组织体系、制度体系、运行机制和文化建设四大板块。
01 组织体系
组织体系是承担合规管理职能的组织领导,可以是专门的机构,也可由其它职能部门兼职。一个健全的合规管理机构一般包括合规委员会、合规负责人、合规管理部门等。
在建设合规团队时,要对合规管理机构的具体责任,以及责任分配的原则和条件进行具体规定,比如在责任承担方面,包括识别合规职责并将其融入制度、程序和流程;在责任分配原则和条件方面,包括确保合规团队无利益冲突、诚信和合规承诺、高效沟通、接受建议等。
融慧金科内部设有安全委员会,安全委员会成员由公司各部门负责人组成,负责审议和决策公司内部重大合规问题;法律合规部负责牵头处理公司的全部合规事务,持续推进公司合规工作的开展。
02 制度体系
03 运行机制
04 文化建设
合规文化建设应自上而下推动,通过对内开展合规咨询、合规宣传及培训,对外与合作伙伴、监管机构共同探讨行业合规问题等手段夯实合规文化基础。
融慧金科品牌以“绿色、专业、开放、价值”立足,绿色代表着合规、健康、可持续。公司内部长期提供合规咨询、定期开展合规培训及合规考核,并通过行业会议、培训及与监管部门合作等方式,加强对合规人员的业务培训,以持续提升现有合规人员的专业能力。
国家标准《合规管理体系 指南》在前言中提出,组织通过建立有效的合规管理体系来防范合规风险。实践也证明,科学有效的合规风险管理体系不仅能降低不合规的风险,还可以有效的应对市场环境和监管政策的变化,通过源源不断地安全生产、诚信经营、精细管理等带来“正价值”。